Optimisez et sécurisez vos revenus en Suisse

Conseiller financier en Suisse

Nos conseillers financier sont dédiées à l’optimisation de vos finances en tant que experts en finance en Suisse. Notre objectif est de vous fournir les conseils et l’accompagnement nécessaires pour prendre des décisions financières éclairées et atteindre vos objectifs personnels et professionnels

Les sociétés financières et assurances les plus réputées du pays.

Nos domaines d'expertise financier

Découvrez nos domaines d’expertise financière qui couvrent un large éventail de services, allant de la gestion de portefeuille à la planification de la retraite, en passant par la gestion des risques fiscaux et la stratégie d’investissement.

Retrouvez gratuitement vos avoirs du 2ème Pilier

Grâce à notre service, nous recherchons gratuitement tous vos avoirs auprès de plus de 1’500 institutions de prévoyance. Ensuite, si vous le souhaitez, nous les transférons vers un fonds de prévoyance sécurisé afin de maximiser le rendement pour votre retraite et de lutter efficacement contre l’inflation.

Optimiser. Investir. Assurer

En tant qu’experts en conseil et gestion financière, nous combinons des stratégies avancées d’optimisation, des conseils éclairés en matière d’investissement et des solutions de sécurité robustes pour garantir la croissance et la protection de votre patrimoine.

Anaylse de situation

Nous effectuons une analyse approfondie de votre situation financière actuelle pour comprendre vos besoins et objectifs uniques

Étude financier

Nous réalisons une étude détaillée de vos finances pour évaluer les options et les opportunités d’investissement qui vous conviennent le mieux

Proposition des solutions

Sur la base de notre analyse, nous vous proposons des solutions personnalisées et adaptées à votre situation financière pour vous aider à atteindre vos objectifs à long terme.

Tout pour votre situation financier

Optimisez votre avenir financier avec nos services sur mesure. Nos conseillers financiers vous offrent des solutions adaptées:

Troisème Pilier

Préparez votre retraite avec une solution de prévoyance flexible et avantageuse

Assurance Maladie

Protégez votre santé et celle de votre famille avec une assurance complète et abordable

Responsabilité Civil

Soyez protégé en cas de dommages causés à autrui avec une assurance responsabilité civile

Investissement

Faites fructifier votre argent et atteignez vos objectifs financiers

Avoirs LPP

Gérez efficacement vos avoirs de prévoyance professionnelle pour assurer votre sécurité financière à long terme

Assurance Voiture

Protégez vos biens et votre responsabilité avec des assurances complètes

La base de notre succés

Notre succès repose sur la confiance que vous nous accordez et sur notre engagement à toujours vous offrir le meilleur service possible. Voici quelques chiffres qui illustrent notre dévouement et nos réalisations:

+3M / mois

Plus de 3 millions de CHF gérés chaque mois pour nos clients en Suisse

+3,77 %

En moyenne 3.77% d'intérêts générés avec nos solutions de prévoyance intelligente

+1350 clients

Personnes et entreprises, nous font déjà confiance pour gérer leurs finances.

+20 partenaires

Nous collaborons avec plus de 20 partenaires de confiance dans le secteur financier et des assurances.

Questions sur le conseil financier

Quel est le rôle d'un conseiller financier ?

Le rôle principal d’un conseiller financier est de guider les particuliers dans la prise de décisions éclairées concernant la gestion de leurs finances, de leurs investissements et de leur planification financière globale.

Les conseillers financiers collaborent étroitement avec leurs clients pour cerner en profondeur leurs objectifs financiers, leurs contraintes budgétaires et leurs besoins spécifiques. Grâce à cette compréhension approfondie, ils élaborent des stratégies personnalisées et adaptées à chaque situation, permettant ainsi à leurs clients d’atteindre leurs objectifs financiers de manière efficace et sécurisée.

Comment se paye un conseiller financier ?

Les conseillers financiers sont payés de différentes manières selon le type de services qu’ils offrent. Les principales méthodes de rémunération comprennent :

Taux horaire : Si le conseiller aide à créer un plan financier personnalisé.
Commission : Si le conseiller achète des actions ou d’autres produits financiers pour le client.
Honoraires fixes : Pour des services spécifiques ou des consultations.

Notre rémunération: sans frais jusqu’à les résultats.

Quels sont les services offerts par un conseiller financier ?

Les services offerts par un conseiller financier peuvent inclure :

Gestion de portefeuille : Sélection et gestion d’investissements.
Planification de la retraite : Stratégies pour assurer une retraite confortable.
Solutions de financement et gestion de la dette : Conseils sur le remboursement de dettes et l’obtention de crédits.
Fiscalité : Optimisation de la charge fiscale.
Planification successorale : Préparation de la transmission de patrimoine.
Assurances: Assurance maladie et assurances de choses
Responsabilité civile
Protection juridique

Quand devrais-je consulter un conseiller financier ?

Il est recommandé de consulter un conseiller financier lors de grands changements de vie ou pour une révision régulière de vos finances. Voici quelques situations clés où l’expertise d’un conseiller financier peut être particulièrement bénéfique :

Mariage : Révision et harmonisation des finances communes, gestion des comptes conjoints et optimisation des avantages fiscaux.
Divorce : Gestion de la séparation des biens, conseils sur les pensions alimentaires et les implications fiscales.
Achat d’un bien immobilier : Évaluation de la capacité d’emprunt, choix du financement le plus avantageux et gestion des risques associés.
Naissance d’un enfant : Planification des dépenses futures, ouverture de comptes d’épargne éducative et ajustement du budget familial.
Préparation à la retraite : Élaboration d’un plan de retraite détaillé, optimisation des cotisations aux régimes de retraite et simulation des revenus futurs.

Il est également recommandé de consulter un conseiller financier régulièrement pour :

Suivi des objectifs financiers : Assurer que les stratégies en place sont toujours alignées avec vos objectifs financiers à long terme et apporter les ajustements nécessaires.
Optimisation fiscale : Révision des stratégies fiscales pour maximiser les économies d’impôts et s’adapter aux changements de législation.
Gestion des investissements : Surveillance et rééquilibrage du portefeuille d’investissement pour s’assurer qu’il reste en ligne avec vos objectifs et tolérance au risque.
Planification successorale : Préparation des documents nécessaires pour assurer une transition en douceur des actifs à vos héritiers.

Ces consultations régulières avec un conseiller financier permettent de maintenir une bonne santé financière et d’atteindre vos objectifs de manière efficace et sécurisée.

Comment un conseiller financier peut-il aider à la planification de la retraite ?

Un conseiller financier peut vous dire si vous êtes sur la bonne voie pour prendre votre retraite, aider à apporter les ajustements nécessaires à votre plan de retraite, et fournir des conseils sur des stratégies d’investissement appropriées pour atteindre vos objectifs de retraite.

Quels sont les avantages de l'investissement avec l'aide d'un conseiller financier ?

Investir peut être complexe, surtout pour les débutants. Un conseiller financier peut offrir des conseils en matière d’investissement, aider à gérer votre portefeuille et s’assurer que vos investissements sont alignés avec vos objectifs financiers et votre tolérance au risque.

Quelles sont les étapes pour choisir le bon conseiller financier ?

Pour choisir le bon conseiller financier, il est important de :

Vérifier leurs antécédents : Consultez les qualifications, certifications et expériences du conseiller.
Rechercher des témoignages : Lisez les avis d’autres clients pour évaluer leur satisfaction.
Comprendre leur structure tarifaire : Assurez-vous de comprendre comment ils se rémunèrent.
Rencontrer plusieurs conseillers : Comparez leurs services et approches avant de prendre une décision.